Etusivu » Kasinotilin varmennus estää rahanpesua

Kasinotilin varmennus estää rahanpesua

Kasinot käyttävät erityyppisiä tapoja pelitilisi tutkimiseen ja varmentamiseen. Varmentaminen tulee kyseeseen usein muutaman talletuskerran jälkeen, tai viimeistään silloin, kun kohdallesi sattuu hieman isompi voitto. Tämä onkin tärkeä aihe siitä mielestä, että jos varmennusprosessissa tekee virheitä, tai jos käy ilmi että kasinon sääntöjä on rikottu, saattaa kasino silloin pidättää osan tai koko kotiutuksen. Käymme tässä artikkelissa läpi kasinoiden käyttämiä tapoja pelitilisi tutkimiseen, ja neuvomme sinua kuinka sinun tulee toimia tällaisissa tilanteissa.

Nettikasinot seuraavat lakia

Nettikasinoilla on tietysti lain puolesta velvoitteita, joita niiden on seurattava. Nämä velvoitteet riippuvat paljon siitä, minkä maan lisenssin alla kasino toimii. Suurin osa suomalaisten pelaajien suosimista nettikasinoista toimii Maltan tai Curacaon peliviranomaisen myöntämällä lisenssillä. Molempien lisenssien saamiseksi kasinoiden tulee todistaa, että ne tekevät riittäviä toimenpiteitä esimerkiksi rahanpesun estämiseksi. Kasinot joutuvat myös noudattamaan toimintatapoja, joiden avulla rahanpesua ja muuta rikollista toimintaa pyritään estämään. Kuinka tämä toiminta sitten liittyy tavallisiin kasinopelaajiin, joilla ei ole mitään tekemistä rahanpesun kanssa? Toimenpiteet koskevat kaikkia kasinon asiakkaita, ja usein tämä tarkoittaa sitä, että erityisesti suuremman voiton kotiuttamisvaiheessa pelitili tutkitaan ja pelaajan tiedot varmistetaan.

Kasinoiden ehtoja kannattaa aina noudattaa

Näin digiajassa eläessä kuluttajat ovat tottuneet käyttäjätietojen syöttämisen uusiin ohjelmiin, sovelluksiin ja palveluihin. Monille tämä on melkein jokapäiväistä toimintaa. Tämä johtaa yleensä siihen, että palveluiden käyttöehdot jäävät usein lukematta ja myös yksityisyyden suojan nimissä saatamme helposti syöttää palveluihin vääriä tietoja, esimerkiksi väärän sähköpostiosoitteen roskapostin estämiseksi.

Nettikasinoilla näin ei kuitenkaan kannata toimia. Kasinoita voidaan pitää saman tasoisina laitoksina kuin esimerkiksi pankkeja, jotka myöskin käsittelevät rahaa ja tekevät paljon rahansiirtoja. Koska kyse on oikeasta rahasta ja joskus vielä merkittävän suurista summista, varmistavat kasinot asiakkaiden henkilöllisyyden ennen kotiutusten maksamista. Tämä tarkoittaa tietysti sitä, että jos kasinopelaaja Mikko Mallikas on rekisteröinyt tilin nimellä Rauli Ruletinpelaaja, jää kotiutus saamatta. Myös sellaiset tapaukset ovat yleisiä, joissa nimi on oikein mutta yhteystiedot tarkoituksella valittu vääriksi. Tällöin kasinoiden on mahdotonta saada yhteyttä pelaajaan ja pyytää tätä varmentamaan tietonsa. Kasinotiliä rekisteröidessä kannattaakin kiinnittää huomiota siihen, että täytät henkilö- ja yhteystiedot oikein. Näin pystyt ehkäisemään ikäviä tilanteita voittojen sattuessa kohdalle.

Lue myös pieni präntti

Ennen kasinotilin avaamista on myös syytä tutustua kasinon sääntöihin ja käyttöehtoihin. Kasinot yrittävät tietysti tehdä bisnestä, ja jos sääntöjä ei ole noudatettu, jätetään kotiutukset usein maksamatta. Tämän voi tietysti estää helposti sillä, että noudattaa kasinon sääntöjä. Yksi tärkeimmistä säännöistä kasinoilla on se, että pelaajalla saa olla ainoastaan yksi tili kasinolla. Usein kasinoilla suurimmat ja rahakkaimmat tarjoukset ovat juuri tervetuliaistarjouksia, joten pelaajia saattaa houkutella avata useampia tilejä eri sähköpostiosoitteilla tervetuliaisbonuksen lunastamiseksi useampaan kertaan. Tämä ei kuitenkaan kannata, sillä kasinot tarkastelevat muun muassa IP-osoitettasi, ja eväävät useammat kuin yhdet tervetuliaisbonukset. Samalla tulet tietysti rikkoneeksi kasinon sääntöjä, ja voiton sattuessa kohdalle pelitilisi tutkitaan ja useampien tilien löytyessä voitot mitätöidään.

Kannattaa myös olla tarkkana, jos samaan talouteen kuuluu useita kasinopelaajia. Ei ole ollenkaan tavatonta, että perheessä esimerkiksi molemmat puolisot pelaavat kasinopelejä samalla kasinolla. Ennen useiden tilien avaamista kannattaa kuitenkin olla yhteydessä kasinon asiakaspalveluun ja selvittää tilanne asiakaspalvelun kanssa. Yleensä molemmat voivat avata oman tilin, kunhan vain toimintaan on annettu lupa kasinon puolesta.

Mitä tietoja pelaajilta tarkistetaan

Nettikasinoilla toimiva maksu- ja petoksenestotiimi hoitaa yleensä kotiutukset sekä niihin liittyvän pelaajatilien tarkistamisen. Prosessi on perinteisesti ollut hieman aikaa vievä ja hyvin manuaalinen, mutta enenevissä määrin kasinot ovat ottaneet avukseen erilaisia automaattisia järjestelmiä, joiden avulla prosessia on saatu nopeutettua merkittävästi. Kotiutuksen sattuessa maltalaisen lisenssin omaava kasino kysyy pelaajalta todennäköisesti jotain seuraavista:

  • Kuva passista tai muusta virallisesta voimassa olevasta henkilöllisyystodistuksesta
  • Kuva pankki- tai luottokortin molemmista puolista
  • Sähkö- tai vesilasku tai muu dokumentti josta ilmenee osoitteesi
  • Kuvankaappaus käyttämästäsi nettilompakkotilistä

Milloin kasino voi jättää voitot maksamatta?

Kasinot pyrkivät pelaajatilien varmentamisella tietysti turvaamaan omaa selustaansa erilaisilta huijausyrityksiltä ja samalla myös estämään rikollista toimintaa kuten esimerkiksi rahanpesua. Jos olet käyttänyt esimerkiksi toisen henkilön nimissä olevaa maksukorttia, joudut todennäköisesti lähettämään lupakirjeen kortin haltijalta. Onkin aina suositeltavaa käyttää omassa nimissä olevia maksuvälineitä, jotta tilin varmistusprosessi sujuu helpommin ja nopeammin.

Yksi mielenkiintoinen petostapaus nettikasinoihin liittyen tapahtui hiljattain täällä Suomessa. Forssalainen vuonna 2000 syntynyt nuori kasinopelaaja onnistui hyödyntämään nettikasinon teknistä virhettä ja onnistui saamaan näin rikollisesti haltuunsa yhteensä 252 000 euroa kasinon varoja. Nuoren ikänsä takia pelaaja oli rekisteröitynyt kasinolle väärille henkilötiedoilla. Pelatessaan hän huomasi, että oli mahdollista peruuttaa kotiutus siten, että rahat tulivat takaisin kasinotilille sekä myös nettilompakkoon. Pelaaja käytti tätä virhettä hyväkseen kahden kuukauden aikana yhteensä 417 kertaa. Kuten arvata saattaa, tapaus eteni oikeuteen saakka, tällä hetkellä pelaaja joutuu vastaamaan syytteisiin nuorena henkilönä tehdystä törkeästä petoksesta. Samoin myös pelaajan vanhemmat ovat syytettyinä, isä törkeästä rahanpesusta ja äiti rahanpesusta.

Kasinoita ei siis kannata huijata ja kasinoiden säännöt kannattaa aina olla selvillä ennen pelitilin avaamista. Bonuksen kanssa pelatessa kannattaa tarkastaa säännöt, jotka liittyvät esimerkiksi maksimipanoskokoon ja kiellettyihin peleihin. Jos sinulla on puhtaat jauhot pussissa ja seuraat kasinon sääntöjä, ei sinulla silloin ole mitään hätää, ja voit luottaa siihen, että kotiutus maksetaan luvatussa ajassa valitsemallesi kotiutustilille.


Kirjailija

Matti Heikkinen
Matti Heikkinen
Matti on kasinopelien suuri ystävä, ja on myös työskennellyt kasinoalalla useamman vuoden. Hän on uransa aikana ehtinyt testaamaan lukuisia eri slotteja, kasinoita sekä maksutapoja. Blackjack-pelien lisäksi Matti viettää usein aikaa pelaten Jack and the Beanstalkia, Hall of Godsia ja Starburstia.